O que fazemos
Serviços que geram
confiança e produzem evidências.
A Zela estrutura, implementa, testa e aprimora programas de compliance PLD/FTP, antifraude e integridade com um objetivo claro: que sua empresa possa atestar sua adequação, suficiência e efetividade, inclusive perante autoridades de supervisão, investigação e judiciais.
Gestão Corporativa de Riscos
A Zela estrutura, implementa, testa e aprimora programas de compliance PLD/FTP, antifraude e integridade com um objetivo claro: que sua empresa possa atestar sua adequação, suficiência e efetividade, inclusive perante autoridades de supervisão, investigação e judiciais.
O resultado é um programa que não apenas existe, mas funciona e pode ser comprovado.
"Compliance não é sobre passar no exame. É sobre não precisar ser examinado."
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Riscos Conhecidos, Exposição Controlada
Mapeamento completo dos riscos de PLD/FTP e de integridade, com metodologia quantitativa e qualitativa adequada ao perfil da instituição.
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Diagnóstico Preciso
Avaliação independente da efetividade do programa existente, identificando gaps regulatórios e oportunidades de melhoria com plano de ação prioritizado.
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Controles que Existem e Funcionam
Desenho e implementação de toda a documentação normativa interna: políticas de PLD, KYC, KYE, KYP, procedimentos operacionais e matriz de controles.
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Conformidade que Atravessa Fronteiras
Adequação de frameworks FATF, BSA/AML, UK MLR e padrões ANBIMA/Bacen para a realidade operacional da instituição, com perspectiva multijurisdicional.
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Sistemas Calibrados, Detecção Assertiva
Seleção, implementação e calibração de ferramentas de KYC automatizado, monitoramento transacional e screening de listas restritivas.
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Operação de Compliance sem Lacunas
Implantação e revisão de processos de onboarding, due diligence de empregados, parceiros e fornecedores — com templates, workflows e treinamento da equipe.
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Cultura Robusta de Integridade
Programas de capacitação customizados, do nível operacional ao conselho — incluindo simulações de casos reais e certificação interna de efetividade.
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Controles Testados, Resultados Comprovados
Testes independentes do programa com metodologia de auditoria interna, identificação de vulnerabilidades e elaboração de planos de remediação com cronograma.